Qué son
Son las actividades que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) considera expuestas al lavado de dinero. Quien las realiza es "sujeto obligado" y debe cumplir obligaciones de identificación, aviso y conservación. La lista está en el artículo 17 de la ley.
Qué giros incluye
| Giro (en términos generales) | Ejemplos |
|---|---|
| Fe pública | Notarios y corredores públicos en ciertos actos |
| Inmuebles | Desarrollo inmobiliario, intermediación en compraventa y arrendamiento de inmuebles |
| Vehículos y blindaje | Venta de autos, motos, embarcaciones y aeronaves; servicios de blindaje |
| Bienes de alto valor | Joyas, metales y piedras preciosas, relojes y obras de arte |
| Servicios profesionales | Cuando el profesionista prepara o realiza operaciones a nombre de su cliente, como compraventa de inmuebles, manejo de recursos o constitución de sociedades |
| Crédito y pagos | Préstamos de entidades no financieras, tarjetas no bancarias y de servicios, monederos y prepagos |
| Otros | Juegos con apuesta y sorteos, traslado y custodia de valores, donativos, agentes aduanales y activos virtuales |
Cada actividad tiene sus propios umbrales en UMA: uno a partir del cual hay que identificar al cliente y otro a partir del cual hay que dar aviso. Consulta los montos vigentes en la ley y en el portal del SAT.
La obligación no es el aviso. Es tener el expediente completo antes de la operación.
Cuando la identificación del cliente se pide el día de la firma, por correo o en copias sueltas, el expediente casi siempre queda incompleto. Más abajo te mostramos cómo se ve cuando todo vive en un solo sistema.
¿Lo llenas a mano todos los días? En un sistema, tus machotes, expedientes, términos y avisos del boletín viven en un solo lugar, y la IA te deja borradores listos para revisar.
Qué obligaciones tienen
- Alta y registro en el portal de prevención de lavado de dinero del SAT.
- Identificar al cliente (KYC) con documentos oficiales y preguntar si existe un beneficiario controlador.
- Presentar avisos de las operaciones que rebasan el umbral de su actividad.
- Conservar la información y documentación el plazo que fija la ley (la reforma de 2025 lo modificó; revisa el texto vigente).
- Atender visitas de verificación de la autoridad.
Los avisos en el SPPLD
Los avisos se presentan en el portal del SAT para prevención de lavado de dinero (SPPLD), con la e.firma del sujeto obligado, dentro del plazo mensual que fija la ley. La ley también prevé avisos por operaciones sospechosas, sin importar el monto. Revisa en el portal los formatos y los plazos vigentes para tu actividad.
Cómo se ve dentro de un sistema hecho para tu notaría
En Plixail construimos sistemas para despachos y notarías a la medida: cotizador de escrituración, seguimiento de trámites y expediente PLD/KYC de cada cliente, conectados a WhatsApp. Mira el sistema para despachos.
Cotizador de escrituración
El cliente pregunta cuánto cuesta y recibe un desglose orientativo con los conceptos de tu notaría, por WhatsApp o en tu sitio.
Cada trámite con su estatus
Certificados, avalúo, pago de impuestos e inscripción: el cliente ve en qué va su escritura sin llamar.
Expediente PLD/KYC completo
Identificación, comprobantes y datos del beneficiario controlador se piden por WhatsApp y se revisan con una lista.
Avisos que no se olvidan
El sistema marca las operaciones que pueden rebasar un umbral y te recuerda el plazo del aviso.
Una escritura, de principio a fin
- El cliente pregunta por WhatsApp. Recibe los requisitos y una cotización orientativa con tus conceptos.
- Al cotizar, el sistema identifica si la operación es actividad vulnerable y abre el expediente KYC del cliente.
- El expediente de identificación se arma con lo que el cliente envía, y el sistema marca lo que falta.
- Cada trámite cambia de estatus y el cliente recibe el aviso sin llamar a la notaría.
El sistema está diseñado para que la notaría pueda cumplir con sus obligaciones; Plixail no presenta avisos ni da asesoría legal. Los datos son tuyos, puedes exportarlos cuando quieras, y nunca se revenden.
Esta guía es informativa y no sustituye la asesoría de un abogado. Los plazos y requisitos cambian por estado y por materia.
Preguntas frecuentes
¿Los abogados realizan actividades vulnerables?
Solo en ciertos supuestos de servicios profesionales: cuando preparan o realizan operaciones a nombre de su cliente, como compraventa de inmuebles, administración de recursos o constitución de sociedades. Litigar no es, por sí mismo, actividad vulnerable.
¿Qué pasa si no presento un aviso?
La ley prevé multas y, en casos graves, sanciones mayores. Revisa el texto vigente y tu caso con un especialista.
¿El sistema presenta los avisos por mí?
No. El sistema arma el expediente y te recuerda el plazo; el aviso lo presenta el sujeto obligado con su e.firma en el portal del SAT.
¿Pueden hacer esto para mi notaría?
Sí. Construimos el cotizador, el seguimiento de trámites y el expediente de identificación con los conceptos y requisitos de tu notaría. Escríbenos y te mostramos un ejemplo.